З 1 червня 2025 року в Україні набули чинності нові обмеження на перекази з картки на картку та за реквізитами IBAN. Ці зміни є частиною заходів, спрямованих на посилення фінансового моніторингу та боротьбу з тіньовою економікою.
Основні зміни у лімітах
Згідно з Меморандумом, підписаним провідними українськими банками, встановлено нові місячні ліміти на перекази:
- Для клієнтів середнього та низького рівня ризику — 100 тис. грн (раніше 150 тис. грн).
- Для клієнтів високого рівня ризику — 50 тис. грн (без змін).
Ці обмеження стосуються переказів між фізичними особами, як через банківські картки, так і за реквізитами IBAN. Вони не поширюються на:
- Платежі за товари та послуги.
- Оплату комунальних послуг.
- Перекази між власними рахунками клієнта в одному банку.
- Перекази клієнтів з підтвердженими доходами (зарплата, пенсії, соціальні виплати, підтверджені інші доходи) чи волонтерів.
Рекомендації для клієнтів
Для уникнення обмежень клієнтам рекомендується надати до банку документи, що підтверджують доходи. Це можуть бути:
- Довідки ОК-5 та ОК-7, сформовані через державні сервіси.
- Податкова декларація.
- Зарплатні відомості.
- Підтвердження зарахувань від державних органів (пенсії, соціальні виплати).
- Підтверджені доходи членів сім’ї.
- Документи, що засвідчують волонтерську діяльність.
Анна Довгальська, заступниця голови правління Глобус Банку, радить:
“Завчасна підготовка необхідної документації стане запорукою комфортного користування банківськими послугами в нових умовах.”
Контекст змін
Ці зміни є частиною Меморандуму, підписаного провідними банками України, включаючи Ощадбанк, ПриватБанк, Райффайзен Банк, Універсал Банк та інші. Метою є посилення контролю за фінансовими операціями та боротьба з тіньовою економікою.
За даними ПриватБанку, обмеження щодо суми карткових переказів у 100 тис. грн впливають на операції не більше ніж 1,5% від загальної кількості клієнтів банку. Частина клієнтів, на яких можуть вплинути ці обмеження, вже мають підвищені ліміти завдяки поданим заявкам або індивідуальним рішенням банку, зокрема на основі підтверджених доходів.
З 1 червня 2025 року в Україні діють нові ліміти на карткові перекази, спрямовані на посилення фінансового моніторингу та боротьбу з тіньовою економікою. Клієнтам рекомендується ознайомитися з новими правилами та підготувати необхідні документи для комфортного користування банківськими послугами.
